Суббота , Октябрь 21 2017
Инвестиции в золото | СтартАП » Статьи о драгоценных металлах » Особенности и перспективы инвестиций в золото

Особенности и перспективы инвестиций в золото

Кубики, сложившие слово Инвестиции в жёлтый драгоценный металл, несомненно, не утрачивают своей популярности, даже несмотря на то, что котировки этого драгметалла в последнее время не стремятся к положительной динамике. Инвестиционный спрос на золото продолжает оказывать поддержку данному рынку. Между тем, котировки драгоценных металлов являются одним из самых полезных индикаторов мировых общеэкономических трендов. Это обусловлено тем, что золото, серебро и платина пользуются популярностью в трёх важнейших потребительских сегментах: антиинфляционное инвестирование; ювелирная промышленность; неювелирные сегменты.

Хронология 2014 года

Круговая диаграмма с разноцветными секторамиКруговая диаграмма с разноцветными секторами

2014 год для всего рынка драгоценных металлов оказался разнонаправленным. В целом, такая характеристика была присуща и золоту, одной из основных сфер применения которого является ювелирное дело.

Подводя итоги 2014 года, аналитики указывали на то, что на протяжении его котировки золота оставались относительно неизменными.


Это важно! Показателем начала 2014 года эксперты отрасли называют котировки в размере 1204,5 долларов США за одну тройскую унцию драгметалла.
Показателем, закрывшим ушедший 2014 год, аналитики назвали котировки – 1206 долларов США за одну тройскую унцию.

Согласно данным Всемирного совета по золоту на протяжении первых девяти месяцев ушедшего 2014 года мировой спрос на жёлтый драгметалл снизился на пять процентов, и составил порядка двух тысяч девятисот восьмидесяти одной с половиной тонн физического золота.

Эксперты по-прежнему называют два фундаментальных компонента, которые формируют спрос на золото:

По этим показателям также была проведена аналитическая деятельность, результаты которой выглядят следующим образом:

  1. Период с января по апрель 2014 года ознаменовался сокращением суммарного спроса на золото в ювелирной отрасли на десять процентов в сравнении с аналогичным периодом предыдущего года. В 2014 году он составил 1,615 тонн золота.
  2. Инвестиционный спрос за период с января по сентябрь 2014 года снизился на сорок девять процентов, составив при этом семьсот двадцать три тонны.
  3. Неювелирные сегменты промышленности также показали отрицательную динамику. Спрос за первые девять месяцев 2014 года в этой сфере снизился на четыре процента, что в сумме составило двести девяносто восемь тонн чистого золота.
  4. Тем не менее, снижение спроса на жёлтый драгметалл в различных секторах не спровоцировало резкого обвала котировок золота на мировом рынке. В общей сложности, показатель конца 2014 года соответствует показателю начала 2014 года. Тем не менее, стоит учитывать тот факт, что абсолютное отсутствие роста цен на золото не является показателем стабильности рынка.

Перспективы 2015 года

Слитки золотаСлитки золота

Некоторые эксперты и аналитики отрасли инвестиций в драгметаллы называют 2015 год переломным в отношений перспектив динамики котировок золота. И, действительно, последние два года характеризовались снижением (или, по крайней мере, отсутствием положительной динамики) курса золота на мировом рынке. Если же период низких котировок затянется, и охватит ещё и 2015 год, надежды на повышение котировок жёлтого драгметалла останется меньше.

А знаете ли вы, что экономисты Commerzbank и Thomson Reuters прогнозируют возможное повышение ключевых процентных ставок со стороны ФРС США во втором квартале 2015 года, что будет происходить в тандеме с укрепляющим свои позиции курсом доллара. Эти два показателя аналитики называют одним из основных сдерживающих факторов роста котировок золота.

Вместе с этим, экономисты также акцентируют внимание инвесторов на выкупе государственных облигаций ЕЦБ. Однако дать однозначный ответ на вопрос о том, какой же эффект произведёт это событие, пока невозможно. Одно ясно точно: запуск печатного станка Европейским Центробанком поможет золоту, «подняв» спрос на него.

Такой фактор как физический спрос на жёлтый драгметалл также не может оставаться без внимания экспертов. Экономисты Commerzbank и Thomson Reuters единогласно утверждают, что физический спрос на золото, безусловно, вырастет в Китае. Тем не менее, этот фактор не сможет столь существенно повлиять на курс золота, как бы этого хотелось инвесторам. В целом, прогноз Commerzbank и Thomson Reuters сводится к следющему:

  • котировки золота могут упасть во втором квартале 2015 года до 1125 долларов США за одну унцию;
  • также не стоит исключать вероятность снижения котировок жёлтого драгметалла до 1100 долларов США за тройскую унцию драгметалла;
  • повышение ставок сможет спровоцировать ослабление  давления на цену золота – к концу 2015 года возможен рост котировок до 1250$ за унцию, что вероятнее всего произойдёт на фоне возрождения спроса в Китае, а также притока в ETF-фонды.

Инвестиции в «Сбербанке»

Стопки золотых монет на столеСтопки золотых монет на столе

Золото по ОМС в «Сбербанке России» всегда котируется в национальной валюте Российской Федерации. Безусловно, этот показатель привязан к мировой цене на золото, однако такая связь выглядит опосредовано. В целом, схема выглядит следующим образом:

котировки золота в Центральном Банке Российской Федерации устанавливаются с учётом мировых цен на золото, курса доллара США к российскому рублю, а также размерам золотовалютного резерва РФ;

котировки золота по ОМС в «Сбербанке России» зависят от котировок золота, установленных ЦБ РФ, но, в то же время, имеют собственную динамику и определённую корреляцию.

В любом случае, планируя инвестиции в ОМС в золоте в «Сбербанке России» необходимо анализировать несколько показателей в совокупности:

  • динамику мировых цен на золото;
  • корреляцию курса золота по данным ЦБ РФ;
  • динамику золота по ОМС в «Сбербанке России».

Инвестиции в золото в Дубай

Золотая надпись DubaiЗолотая надпись Dubai

Основными мировыми центрами торговли золотом являются:

  1. Дубай.
  2. Нью-Йорк.
  3. Лондон.
  4. Франкфурт.
  5. Цюрих.
  6. Гонконг.
  7. Стамбул.

В Объединённых Арабских Эмиратах золото можно увидеть практически везде: его реализуют в различных формах и в  крупнейших магазинах, и в различных ювелирных лавках и мастерских, а также в специализированных торговых центрах. Объединённые Арабские Эмираты стали одной из первых стран, где появились специальные автоматы по продаже золотых слитков небольших размеров.

Ввиду этого именно Дубай по праву называют городом золота. Данные товарно-сырьевого центра сегодня свидетельствуют о том, что порядка двадцати процентов мировых объёмов торговли золотом проходит именно через Дубай.

Именно за счёт наличия существенных объёмов золота в этой стране покупка золота в её столице (Дубай) считается наиболее выгодной сделкой. Как правило, стоимость готового изделия из жёлтого драгметалла здесь ниже на сорок процентов, чем цена аналогичного в другой стране.

Это важно! Инвестиции в золото в Дубай привлекают инвесторов из-за отсутствия налогообложения на любые операции с золотом в этой стране. Отсутствие налога на добавочную стоимость, которым во многих странах облагаются сделки купли-продажи  слитков банковского золота, делает «дубайские» инвестиции в золото ещё более популярными и привлекательными.

Помимо инвестиций в золотые слитки, инвесторы имеют право такого же выбора формы инвестиций в Дубай как и в любой другой стране. Здесь каждый инвестор при желании также может приобрести инвестиционные монеты из золота, различные ювелирные изделия, слитки банковского золота (о чём уже упоминалось выше), и, конечно же, открыть обезличенный металлический счёт в золоте.

 

Видео о золоте Дубай

Международные и зарубежные рынки

Профиль 2 золотых слитков крупным планомПрофиль 2 золотых слитков крупным планом

Несомненно, международные и зарубежные рынки всё чаще привлекают российских инвесторов в жёлтый драгметалл. Отвергать их не стоит. Главное: при планировании любых инвестиций в драгоценные металлы детально изучить специфику и особенности таких инвестиций.

Международные и зарубежные инвестиции нередко вводят в заблуждение российских инвесторов. Чтобы не оказаться, как гласит русская пословица, у разбитого корыта, взвесьте предварительно все «за» и «против» таких инвестиций. 

Лишь оценив основные преимущества, и осознав потенциальные риски вы сможете выиграть от инвестиций в драгметаллы посредством использования международных и зарубежных рынков.

Обратите внимание

Золото

Как делать вложения в золото?

В последние годы золото резко прибавило в цене и стало существенным довеском к любой инвестиционной ...