Инвестиции в драгоценные металлы можно предметно классифицировать на такие виды: инвестиции в золото, в серебро, в платину, в палладий, в другие драгоценные металлы. Тем не менее, именно золото, серебро, платина и палладий являются основными предметами инвестирования в этой сфере. Рассмотрим каждый из этих предметов более детально, включая возможности и особенности инвестирования.
Содержание
Золото
Ни для кого не секрет, что многие страны-мировые лидеры используют инвестиции в золото в качестве наиболее эффективного способа привлечения и приумножения капиталов.
Золото испокон веков считается самым «главным» драгоценным металлом. Его физические, химические и другие свойства изучены до сих пор не до конца. Но, в то же время, представленные уже сегодня научные исследования позволяют нас убедиться в уникальности этого вещества.
В современном мире золото нередко используют в качестве платёжного средства.
Учитывая специфику международных отношений, стоит отметить, что наиболее преуспевающие страны сегодня предпочтительно обеспечивают свои национальные валюты именно золотом.
Если же рассматривать золото в контексте частного инвестирования, под которым стоит понимать инвестиции физических лиц, юридических лиц частного права и их объединений, то стоит отметить следующие особенности такого инвестирования:
- во-первых, существуют разнообразные формы инвестирования в золото, традиционными из которых являются: покупка слитков, инвестиции в памятные и инвестиционные монеты, открытие обезличенного металлического счёта, приобретение акций золотодобывающих компаний, инвестиции в ювелирное золото;
- во-вторых, инвестиции в золото привлекательны исключительно в долгосрочной перспективе;
- в-третьих, современные тенденции рынка золота заставляют инвесторов не только детально планировать инвестиционный процесс, но и использовать комбинированные методы инвестиций (например, инвестиции в золото и серебро, или инвестиции в слитки и монеты, или инвестиции в золото и валюту и т.д.);
- в-четвёртых, возможности инвестирования в золото с каждым годом расширяются благодаря открытию и (или) выходу на международный уровень отдельных бирж, других формирований, специализирующихся на торговле драгоценными металлами (в частности, золотом).
Продолжать этот перечень можно бесконечно, поскольку инвестиции в жёлтый драгоценный металл действительно имеют массу перспектив.
Но мы хотели бы остановиться на факторах, которые оказывают влияние на динамику рынка золота, формирование его особенностей и выявление перспектив:
- Несомненно, на особенностях формирования и функционирования рынка золота отражаются общеэкономические процессы в мире, среди которых, безусловно, необходимо выделить политические и экономические кризисы, социальную нестабильность, снижение уровня социальной защищённости населения отдельных стран и другие факторы.
- Связь рынка золота с другими площадками обуславливает наличие взаимосвязи между ними. Так, динамические изменения валютного рынка всегда оказывают влияние на динамику котировок золота.
- Вместе с внутриполитическими и внутриэкономическими процессами, которые происходят в отдельных странах, на рынок золота прямое влияние имеет уровень золотых запасов отдельных стран, то есть показатели распределения мирового золотого запаса между странами.
- Поскольку рынок золота – это торговая площадка, в структуре которой можно выделить, в частности, субъектов, среди которых важное место занимают потребители жёлтого драгоценного металла, то есть покупатели золота, то их поведенческие особенности нередко отражаются на динамике котировок золота. В основном, такая тенденция присуща биржевым котировкам золота.
Это важно! На основе всего вышеупомянутого можно прийти к выводу, что инвестиции в золото остаются популярной формой инвестиций несмотря на нестабильность данного рынка, которую мы наблюдаем сегодня.
Первоочередные функции золота, среди которых учёные и эксперты выделяют функцию платёжного средства, обуславливают стабильность «популярности» жёлтого драгоценного металла в мире.
Серебро
Серебро является драгоценным металлом, постоянно уступающим лавры первенства на рынке драгметаллов золоту. Конечно, рыночная стоимость серебра примерно в сорок раз меньше стоимости золота, однако нельзя однозначно утверждать, что этот показатель способен отдельно влиять на инвестиционную привлекательность серебра.
Если рассматривать серебро с точки зрения его инвестиционной привлекательности, то стоит отметить следующие аспекты:
- Объёмы залежей серебра с течением времени сокращаются, что, безусловно, приводит к росту рыночной стоимости на этот драгоценный металл.
- Объёмы потребления серебра не сокращаются. Его по-прежнему активно используют в промышленности, медицине и многих других сферах народного хозяйства.
- Несмотря на то, что золото чаще используется в качестве платёжного средства, не стоит забывать о том, что серебро также наделено этой функцией.
- Цена на серебро менее подвержено воздействию колебаний валютного рынка, чем золото.
- Рост цены на серебро никоим образом не повлияет на изменения показателей промышленного спроса на серебро, что будет провоцировать дальнейший рост цены.
Данный перечень, несомненно, не является исчерпывающим. Перспективы инвестиций в серебро – безграничны. Относительно наиболее привлекательных форм инвестиций в серебро в России следует отметить, что к ним относятся:
- Инвестиции в акции серебродобывающих компаний.
- Инвестиции в памятные и инвестиционные серебряные монеты.
- Инвестиции в индексные фонды серебра.
Инвестиционная привлекательность платины и палладия в 2015
Россия имеет одну из самых мощных платиновую промышленность в мире с очень развитой сырьевой базой. По запасам и производству платины и палладия, основную долю которого добывают попутно с платиной, на долю Российской Федерации вместе с Южноафриканской Республикой приходится порядка девяноста процентов мировой добычи этих драгоценных металлов.
Тем не менее, российский рынок платиноидов менее свободный, чем рынки золота и серебра. Именно поэтому в России платину и палладий из природного сырья производят менее, чем десять предприятий.
В то же время, проекты по добыче платины во всём мире переживают сегодня пик своего развития, в связи с чем существуют реальные основания утверждать, что этот пик скоро наступит и в России.
А знаете ли Вы, что Российская Федерация – чрезвычайно богатая на природные источники платины страна. Именно поэтому существуют предпосылки к поиску новых месторождений платины на территории Российской Федерации.
В перспективе ожидается рост цен на платину, однако темпы такого роста, несомненно, уступают аналогичным параметрам цен на золото и серебро.
Платина и палладий – это, в первую очередь, промышленные металлы, рыночная стоимость которых в полной мере зависит от уровня спроса на них в разных отраслях промышленности.
Это важно! Рынки платины и палладия представляют особый интерес в среднесрочной и долгосрочной перспективах. При этом особый интерес представляют не только рынки произведённых драгоценных металлов, но и рынки ценных бумаг предприятий, специализирующих на добыче и производстве платины и палладия.
На основе представленной выше информации можно сделать следующие выводы:
- Традиционные формы инвестиций в драгоценные металлы не будут эффективными в случае инвестирования в платину и палладий.
- Наиболее перспективными здесь являются инвестиции в акции компаний, специализирующихся на добыче и производстве платины и (или) палладия.
- Не стоит забывать и о возможностях инвестиций в рынок вторичных платины и палладия.
Другие драгоценные металлы
К другим драгоценным металлам относятся:
- иридий;
- рутений;
- осмий;
- родий.
Перечисленные драгоценные металлы относятся к металлам платиновой группы вместе с платиной и палладием, что и обуславливает их особую сферу применения (преимущественно – промышленность).
Это важно! Ошибочным является мнение о том, что золото – самый дорогой драгоценный металл. Наиболее актуальным этот вопрос является в контексте анализа инвестиционной привлекательности драгоценных металлов платиновой группы.
Так, например, стоимость родия, который многие инвесторы даже не рассматривают в качестве альтернативного предмета для инвестиций, составляет порядка 58 долларов за 1 грамм. Таким образом, если рассчитать приблизительную стоимость 1 тройской унции родия, то получим показатель в 1 804 доллара США. Мировые запасы этого драгоценного металла оцениваются всего в несколько тон, а ежегодная добыча не превышает нескольких сотен килограммов, в связи с чем инвестиционная привлекательность родия постоянно растёт.
Родий, как правило, применяют только в тех областях, где он совершенно незаменим. Около 98% добываемого ежегодно родия используется в автомобильной промышленности при производстве катализаторов.
Все остальные драгоценные металлы платиновой группы – более дешёвые. Однако от этого их инвестиционная привлекательность не уменьшается, поскольку каждый из них имеет собственную сферу применения, в которой такой драгоценный металл незаменим. Далее мы кратко рассмотрим ценовую политику и сферы применения драгоценных металлов платиновой группы:
- Осмий. Приблизительная стоимость тройской унции – 600 долларов США. Сферы применения: медицина, химическая промышленность и другие.
- Иридий. Ориентировочная стоимость 1 тройской унции драгоценного металла – 500 долларов США. Сферы применения: химическая промышленность, стоматология, ювелирное дело и другие.
- Рутений. Стоимость тройской унции драгоценного металла – не более ста долларов США. Сферы применения: химическая промышленность, ювелирное дело и другие.
В целом, каждый из представленных в этой статье драгоценных металлов – уникальный. Их инвестиционная привлекательность обуславливается не только (и не столько) рыночной стоимостью, сколько нуждами отдельных отраслей хозяйствования и объёмами возможной добычи этих драгоценных металлов.
Если составить рейтинговый список драгоценных металлов, в основу которого ляжет их инвестиционная привлекательность, то он может выглядеть следующим образом:
- родий.
- платина.
- золото.
- осмий.
- иридий.
- рутений.
- палладий.
- серебро.